Prevención de Blanqueo de Capitales

Consecuencias del Lavado de Activos

1.   Podría perder o negársele el acceso a los productos y servicios financieros.
2.   Se le podría incluir en listas negativas como OFAC (Lista Clinton), ONU.
3.   Podría restringírsele el acceso a viajar o realizar negocios en otros países.
4.   Ser objeto de sanciones penales, multas e inclusive la prisión.
5.   Puede perder su trabajo o el cierre de su empresa
6.   Perdida de los valores
7.   Debilita la Economía
8.   Causa pobreza, corrupción, muerte
9.   Amenaza la Biodiversidad
10. Financia grupos Terroristas

¿Cómo se previene el Blanqueo de Capitales (BC) y Financiamiento del Terrorismo (FT)?

La prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del terrorismo requiere de la cooperación social responsable y de herramientas integrales para combatir el delito. Estas herramientas que son traducidas en leyes y normas, deben ser promovidas y aseguradas por el gobierno.  Adicionalmente se requiere  que los sectores públicos y privados adquieran mayor conciencia sobre los efectos adversos del BC y FT y cumplan con las disposiciones legales y/o reglamentarias que requieren las autoridades encargadas de combatir el Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo.

¿Cuáles son las etapas del Blanqueo de Capitales (BC)?

Etapa de Colocación
Esta primera fase, que normalmente se lleva a cabo cerca del lugar en donde se comenten las acciones delictivas, consiste en introducir en el sistema financiero el dinero obtenido de la actividad ilícita. Esta acción se realiza de diversas maneras, aunque el denominador común es que el capital ilícito se fracciona en cantidades menores, que se van introduciendo poco a poco en el sistema financiero.