Comités de apoyo a la Administración

Funciones

• Recomendar y supervisar la implementación de directrices y estrategias relacionadas con el gobierno corporativo de Grupo Aliado, Banco Aliado y subsidiarias.

• Monitorear y recomendar la composición y funciones de los distintos comités de la Junta Directiva y Gerencia General.

• Mantenerse actualizado sobre nuevas normativas en cuanto a prácticas de Gobierno Corporativo, así como dar seguimiento al cumplimiento de las ya existentes en los tipos de industria en los que Banco Aliado y Subsidiarias participa.

• Discutir y revisar las modificaciones propuestas al Manual de Gobierno Corporativo, Código de Ética y documentaciones conexas que sean aplicables a las actividades de este Comité a fin de que sean presentadas para aprobación de la Junta Directiva. Cabe resaltar, que esto no limita la facultad de la Junta Directiva de proponer y aprobar directamente en sus sesiones modificaciones a estos documentos.

• Revisar las metodologías o cuestionarios utilizados para realizar las evaluaciones que son responsabilidad de la Junta Directiva de acuerdo con la norma, como lo son:

  • Prácticas de Gobierno Corporativo de la Junta Directiva

  • Evaluación de Gerencia General

  • Evaluación de la Función de Auditoría Interna

  • Evaluación de la Función de Riesgo

  • Evaluación de la Gestión de Auditoría Externa, entre otros;
    Discutir los informes emitidos sobre los resultados de las evaluaciones realizadas por la Junta Directiva y su seguimiento a los planes de acción establecidos como parte de este ejercicio en los casos que aplique

• Revisar la evolución de los indicadores de Gobierno Corporativo establecidos por el Comité.

• Promover la capacitación y actualización de los Directores en temas de interés para sus funciones estratégicas y de supervisión en el marco de Gobierno Corporativo.

• Comunicar a la Junta Directiva los resultados de las gestiones de Gobierno Corporativo para Banco Aliado y subsidiarias.

• Desarrollar y revisar el Perfil para seleccionar miembros del Directorio y sus requisitos de elección.

• Recomendar el esquema de comunicaciones con los accionistas, Directores y otros grupos de interés.

• Revisión de los casos de denuncias por incumplimiento al Código de Ética y Conducta que la administración considere, por su relevancia, requieran ser escalados a los Directores del Comité en la medida que esta función no haya sido asumida por otro Comité.

Comité de Recursos Humanos

Instancia delegada por la Junta Directiva como apoyo a la Gerencia General para el desarrollo de la estrategia de capital humano del Grupo.

Funciones

• Canalizar y evaluar las consultas que se tienen por parte de la gestión presentada en la presentación del Comité de RH

• Promover el enfoque en el interés de Grupo Aliado en la toma de decisiones del Comité

• Mejorar la calidad y seguimiento a las prácticas de gobierno corporativo Grupo Aliado

• Aportar eficacia a la labor de supervisión de Grupo Aliado

• Presentar de manera periódica, los principales indicadores de gestión de Capital Humano (rotación, gestión de presupuesto de gastos, gestión de la estrategia de Capital Humano).

• El comité de RH aprobara aquellas posiciones que sean incrementales (basado en el presupuesto aprobado)

• Aprobación de la Política de Capital Humano y/o modificaciones que a bien se tengan

• Aprobación del Reglamento Interno de trabajo y modificaciones que se tengan

• Aprobación del monto anual a Participación de Utilidades.

• Revisión cada 12 meses o cuando convenga, de la Política de Capital Humano para aprobación de la Junta Directiva.

• Revisar periódicamente los planes de sucesión relativos a las posiciones ejecutivas/corporativas definidas como clave dentro de la organización cuando sea requerido o esta función no sea asumida por otro Comité.

Comité de Aliado Leasing

El Comité de Aliado Leasing, tiene como propósito principal velar por el estricto cumplimiento de las políticas de la Arrendadora, siguiendo las mejores prácticas de riesgo y crédito.

En este comité se presentarán las propuestas de clientes sensitivos, para la debida evaluación y aprobación del crédito.

Además, servirá a la Gerencia para informar a la Junta Directiva, los aspectos más relevantes en la administración de la Arrendadora.

Comité de Aliado Factoring 

Los objetivos del Comité atienden a la evaluación, aprobación o denegación de las propuestas de crédito ofrecidas por Aliado Factoring; así como el análisis del crecimiento y distribución de la cartera de negocio.

Funciones

• Definir las políticas y límites para descuentos de facturas, órdenes de compra y/o contratos en donde el pagador final es una empresa privada, entidad gubernamental o gobierno central.

• Aprobar/negar transacciones cuya exposición sobrepase el límite de exposición máxima por cliente de US$25,000.00 neto.

• Definir los informes que debe presentar la administración al Comité y determinar su periodicidad.

• Recibir los reportes sobre el desempeño de las operaciones.

• Recibir y aprobar los estados financieros mensuales.

• Aprobar gastos y compras fuera del presupuesto. Decidir sobre acciones legales en casos de morosidad.

• Decidir sobre las cuentas morosas que se cargan contra resultados o contra la reserva para protección de cartera.

• Aprobar la contratación de personal.

Comité de Finacredit

Con el objetivo de evaluar el desempeño de la Financiera y adicionalmente, el cumplimiento de las metas previstas para asegurar la continuidad del negocio a largo plazo, se implementa el Comité de Finacredit.

Funciones

• Definir políticas y límites anuales para préstamos personales

• Definir los informes que debe presentar a la Administración y determinar su periodicidad

• Aprobar gastos y compras fuera de Presupuesto

• Decidir sobre los créditos morosos que se cargan contra resultados o contra reserva para protección de cartera anualmente

• Seguimientos a los hallazgos determinados por la auditorias tanto reguladoras como externas